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@拥有银行账户的单位和个人
断/ 卡/ 行 / 动
01 “断卡”行动概况
什么是“断卡行动”？ 近年来，电话卡、银行卡成为了电信网络诈骗案件持续高发的重要根源。2020年10月10日，国务院打击治理电信新型违法犯罪工作部际联席会议全国“断卡”行动部署会召开。 “断卡”行动就是要通过控制这两类卡片，铲除电信网络诈骗犯罪的滋生土壤。 “断卡”行动断的是哪些卡？
手机卡方面
银行卡方面
为什么要实施“断卡”行动？
危害特别大 当前电信网络诈骗持续高发的一大根源，是因为电话卡、银行卡的管理失控。每年因遭受电信诈骗而上演的悲剧不胜枚举，对我国社会治安和人民群众财产安全造成了严重威胁。
打击工作的迫切需要 “实名不实人”的电话卡，不但会被犯罪分子用来实施电信诈骗，还会用来进行网络贩毒、网络赌博，而这些钱大部分都是通过买卖的银行卡走账，难以追查和打击。每年因诈骗、网赌造成的悲剧不胜枚举，给我国金融安全、社会治安造成了严重威胁。
“断卡”时机已成熟 2016年9月起，人民银行、公安部、工信部以及最高检、最高法已出台多个关于打击治理电信网络新型违法犯罪的文件及法律解释，均提及严管银行卡、电话卡的措施，为“断卡”行动的实施铺平了政策道路。 “断卡”行动针对哪些人？
开卡团伙 自行或者经组织前往银行、营业厅或者通过信息化手段开办银行卡、电话卡的人员（俗称“卡农”），以及金融机构、运营商内部利用管理漏洞大批量开设电话卡、银行卡或者为开设提供便利的“内鬼”。 带队团伙 诱骗或者组织他人开办电话卡、银行卡的团伙，这类团伙经常以“扫村”、“扫校”的方式诱骗村民、大学生办卡，性质十分恶劣。 收卡团伙 主要是接受带队团伙手机卡、电话卡的团伙，这些人又称“卡头”。有些物流公司、公司的员工也参与收卡。 贩卡团伙 主要是接受全国各地收卡团伙办理的电话卡、银行卡，层层贩卖赚取差价的人员。
整治的是重点地区和重点行业 一是“涉案”两卡较多的开办地、户籍地；二是“涉案”两卡被邮寄或被携带出境的中转地。 重中之重即为金融行业，主要包括各银行网点、第三方支付机构
02 “断卡”行动与我有关吗？
“断卡”行动 与我们每个人都息息相关！
影响日常生活 由于个人信息泄露、身份证遗失等情况，我们每个人都有可能被人冒充并办理银行卡、电话卡，而一旦“断卡”行动完全实施，按照规定，涉案的单位和个人将会面临严重惩戒，影响日常生活！ 惩戒措施 凡是经公安机关认定的出租、出借、出售、购买个人银行账户、企业对公账户的单位或个人，人民银行将联合公安机关对相关人员实施惩戒。 01 信用惩戒 人民银行会将相关违法违纪信息录入金融信用基础数据库，并纳入个人征信报告，在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请。 02 限制业务 根据《中国人民银行关于加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2016〕261号）等文件，一经认定的出租、出借、出售、购买银行账户或支付账户的单位和个人，5年内暂停其银行账户的非柜面业务和支付账户的所有业务，且不得新开立银行账户和支付账户。 03 刑事处罚 非法买卖个人银行账户和单位账户，还可能涉嫌《中华人民共和国刑法》规定的帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪、买卖国家机关证件罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪，甚至构成诈骗罪，可能给个人带来牢狱之灾。
提示 建议有身份证遗失经历、前期电话卡或者银行卡有异常情况的人，抽空去查询名下是否有不知情的电话卡或者银行卡存在，以免被当作“违法犯罪嫌疑人”进行打击、惩戒，影响个人生活。
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发表于 2020-11-26 16:37:13
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